
一、财富管理行业正在面临革命性转变,催生理财教育需求
财富管理市场市场规模:维持100万亿+增长势头,但在金融去杠杆、强监管的政策背景下增速显著放缓;同时资管新规打破了横亘中国资产管理市场十几年的“刚性兑付”游戏规则,投资者越发认识到产品筛选、多元化资产配置的重要性,对基金投资顾问(即机构提供解决方案的一种方式)的需求增大;滋生了多元化配置、买方投顾转型的市场诉求。
2018年,中国的互联网理财人数已经达到 5.3亿,经过前期的市场教育,中国网民对互联网金融已建立了信任,对互联网理财接受能力较强。 据相关调查,超过90%的投资者愿意为投教活动花费时间和金钱。与其他社会技能相比,多达九成以上的受访者表示希望提升理财投资方面技能,人们对获取这方面能力的愿望很强烈。

客户端:客户通过提升财富管理知识,选择多样理财产品,从而提升资产收益率
机构端:财富/资产管理机构面临获客难度加大、产品同质化的核心痛点,具有精准获客、从客户需求出发变革产品的诉求

线上获客➢以10余天训练营/公开课+社区运营形式转化用户其中长投学堂与微淼以转化高阶课为主,而小帮规划与蜗牛保险则通过1对1咨询保险方案推荐保险产品

•近年来互联网资产管理类监管逐渐加强,行业强调持牌化经营,提高准入门槛•清理整顿P2P平台、规范第三方支付平台、持续关闭虚拟货币交易所、升级整顿现金贷、出台互联网贷款管理办法等•加强消费者保护:强调了资管机构代销金融产品的适当性规定,明确卖方未尽到适当性义务,从而导致消费者利益受损的,发行人、销售者共同承担连带赔偿责任
向投顾机构转型:仍需探讨公众为投顾服务的付费意愿有多大?如何平衡公立性?FoF没做好的事,投顾能做好吗?


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